反电信诈骗法实施更有效保护“钱袋子”

“我将百灵通账户里的资金转出，可以提高个人信用吗？” 近日，宁波银行奉化小王庙支行营业经理电话走访客户时，客户提出这样的问题，引起了营业经理的警惕。

运营经理立即向客户询问情况，初步判断客户可能遇到了电信诈骗，因此劝阻其在任何情况下都不要向陌生人转账，也没有将动态密码告诉对方，并建议请客户口头挂失并立即报警。

经警方证实比特币电信诈骗，该客户确实遭遇“虚假信用诈骗”。 骗子冒充某商场客服，以客户信用评分过低为由，逐步引导客户从宁波银行百灵通贷款账户向指定银行账户转账30万元。 巧合的是，当客户收到转账验证码时，接到了宁波银行工作人员的回电，才避免了资金的流失。

巧合的是。 近日，宁波银行北仑大旗支行营业人员在日常业务过程中识别出涉嫌电信网络诈骗的团伙成员，最终通过网点与警行联动成功将其抓获。联系。

电信和网络诈骗犯罪严重侵犯财产安全，严重侵蚀社会诚信基础，深受人民群众痛恨。 2022年12月1日比特币电信诈骗，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电信网络诈骗法》）正式施行。 这是我国第一部专门针对打击电信网络诈骗的法律。

宁波银行相关专家介绍，《反电信网络诈骗法》明确规定，反电信网络诈骗工作由公安机关牵头，财政、电信、网信、市场监管等相关部门负责。按照职责履行监管主体职责，负责本行业反电信网络诈骗工作。 电信网络诈骗工作。 银行业金融机构作为反欺诈主体之一，宣传反欺诈已成为法定义务，与有关部门共同保护好群众的“钱袋子”。

《反电信网络诈骗法》明确，出租、出售银行卡和银行账户是违法犯罪行为，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行卡和银行账户。

《反电信网络诈骗法》明确，协助电信网络诈骗活动，不仅要追究刑事责任，还要受到经济处罚，尤其是对那些有“只买卖银行卡”侥幸心理的人不构成犯罪”，也将受到法律的惩处。 制裁。

从事电信、网络诈骗犯罪及相关犯罪活动的人员，以及为电信、网络诈骗而买卖、出租、出借电话卡、银行卡、网络账户等的有关人员，可以记入信用证。依照国家有关规定备案，并给予相应的处分。

根据《反电信网络诈骗法》，在银行开户管控方面，银行业金融机构发现开户异常情况的，有权加强审核或者拒绝开户； 机构可以采取暂停相关业务等必要措施。

《反电信网络诈骗法》对电信网络诈骗的信息链、资金链、技术链、人员链等环节进行了制度规范。 新兴法律领域的立法将全面筑起打击电信网络诈骗的法治防火墙。