亚洲区块链众生：有人坐低价航转卖比特币套利，有人想复制下一个致富机器

为什么世界需要加密货币？

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我最近收听了 Unchained 的一集探索亚洲加密货币市场的播客，其中有 Bloom Solutions 创始人 Luis Buenaventura 和香港比特币协会会长 Leo Weese。在中国呆了很长一段时间后，听到其他市场正在发生的事情真的很有趣，例如：

也许比特币对亚洲表情包来说太强调自由了，我们实际上更关心它是否可以为我们省钱？

人们会携带大量现金乘坐廉价航空公司在不同的市场买卖比特币，早上的香港，晚上的韩国，不是为了追星，而是为了套利？

谈到加密货币，新加坡是不是央行的大腿不是银行的手臂的国家？

以下是对话内容，有删减，还很长，请欣赏。

在亚洲，人们担心比特币能否为他们省钱

劳拉·申：

让我们从最常见的问题开始。亚洲和西方加密环境之间的一般区别是什么？

利奥·韦斯：

事实上，我一直是硅谷文化的局外人。西方对加密货币的关注往往围绕它是否有利于个人隐私、个人自由等。但是，从亚洲的角度来看，我们更关心的是它是否会为我们省钱。目前，东南亚大部分地区的银行内部工作仍需人工完成。它为许多人提供就业机会。至少从这个角度来说，解决了一部分人的生存问题，而对于企业业务来说，（汇款）成本也是非常高的。竞争的。所以，当比特币解决方案出现时，我在想：比特币比这更好吗？这对我来说一直是个问题。因为亚洲人注重实际的东西。如果您可以降低成本并增加利润率，那么我们可能会聊天。如果不，你只是在描绘自由、数字化的便利性和发展潜力，并不足以说服人们使用它。. 至少我是这样的感觉。

路易斯·布埃纳文图拉：

在东亚，尤其是香港、中国大陆、台湾、韩国和日本，股票交易已经比美国或欧洲流行得多，当然也有很多是为了娱乐，人们甚至在开车时交易股票出租车或通勤。交易加密货币的需求是一样的，但更容易获得。您可以通过各种渠道交易各种加密货币。除此之外，人们的投资机会并不多。因此，加密货币的出现，为人们提供了一个全新的投资品类。当然，很多投资产品可能是泡沫和传销，但它们确实创造了足够的轰动效应，让人们疯狂地幻想一夜暴富。吸引了相当多的人。

当然，在商业层面，每年约有 3 亿美元的个人汇款在香港和菲律宾之间流动。就像农民工或在香港工作的人一样，他们关心的是比特币转账对我来说是否比香港的任何传统汇款渠道更便宜。以世界银行数据为例，香港和菲律宾是全球最具竞争力的汇款渠道。我不是在谈论加密级别，我是在谈论传统意义上的。使用传统渠道，从香港汇款到菲律宾只需支付不到1%的手续费，几乎和个人汇款一样便宜。因此，许多汇款公司将进入香港并通过提供非常便宜的汇款来竞争。

劳拉·申：

那么，现在让我们来谈谈加密货币在亚洲的使用场景，从最大的市场中国开始。

利奥·韦斯：

中国的比特币流动性依然强劲。这个社区的一部分人仍然很容易出售数百万美元的加密货币并找到市场。

劳拉·申：

他们是怎么做到的？

利奥·韦斯：

他们将拥有自己的联系网络国内有人比特币赚钱了吗，或者通过在线 OTC 平台，如果价格合适，人们会购买这些比特币。有些人通过套利赚钱。有些人通过他们的个人银行账户将他们的家人或朋友注册到加密货币系统中，因为他们的家人或朋友可能也想交易或投资。

劳拉·申：

香港是什么样的？

利奥·韦斯：

香港场外交易市场的流动性依然很大，从专业机构购买价值数千万美元的比特币很容易。但传统的法币交易市场从未在香港真正起飞。事实证明，这些交易所很难与银行建立法定业务关系。因此，香港人如果想通过法定货币存钱，一般需要去纽约或欧洲。因为欧美的交易所比较容易接受这些国际电汇，然后让香港人进行交易。

香港有很多比特币自动柜员机，主要是为那些重视隐私的人，或者那些经常需要比特币的人服务的。香港的比特币交易几乎没有任何法律问题，任何人都可以轻松交易比特币，无论是在点对点市场还是通过专门的场外交易平台。理论上可以在没有任何许可要求的情况下进行交换，但是一旦银行账户与商业模式联系在一起，就很难做到。

与韩国相比，日本在加密货币方面的自相矛盾更少

劳拉·申：

有趣的。我对美国了解得越多，就越意识到这些银行关系的重要性。好吧，让我们谈谈日本。那里的加密货币行业是什么样的？它与亚洲其他地区有何不同？

利奥·韦斯：

日本在很大程度上是亚洲的灯塔，但它给邻国和其他亚洲国家带来了困难。我有一种感觉，如果日本没有对比特币采取如此积极的态度，很多地方，尤其是东南亚，早就禁止比特币了。但为什么日本如此接受比特币呢？日本是唯一一个为加密货币和比特币提供如此多监管框架的国家，并且对其交易所拥有非常严格的许可制度，因为他们几乎将其视为银行业未来的重要组成部分。与韩国当局不同，日本当局的信息也相当连贯，很少自相矛盾。您可以向公众提供不同种类的加密货币和产品，但所有交易所都受到严格审查并受到一些限制。

劳拉·申：

好吧，说到韩国。韩国的情况如何？

利奥·韦斯：

韩国和日本在某些方面相似，但将这些金融机构分为至少五个不同的角色，这些角色可能会产生相互矛盾的信息，而韩国的形象，例如其在国际媒体上的报道，往往是矛盾的。例如，有人说韩国可能会禁止交易所或 ICO，而另一些人则坚称交易所在韩国做得很好，ICO 仍然是合法的。

日本和韩国有一些隐性的资本管制，这使得人们很难将资金转移到国外，或者外国人很难将资金转移到国内，我认为这两个国家都很清楚这一点。他们很清楚自己银行系统的弱点，但不一定知道如何立即修复它们。我们可以想象这是否可以成为比特币的出路，在人们不认为比特币可以立即取代当地银行系统的国家，但他们至少知道这是一种可能性，并且可以成为未来的一种选择。但是现在，由于人们汇款进出非常困难，在日本，人们至少已经解决了加密货币的溢价问题，但在韩国，溢价仍然不时出现。

我们看到早上有人乘坐廉价航空来香港，兜里装满现金，在市场外排队买比特币，然后马上转往韩国卖套利，下午又飞回来. 第二天是同一个航班。这让香港警方、韩国警方和低成本航空公司都感到莫名其妙。他们实际上并不需要携带那么多现金，但这似乎是在两个市场之间实现套利的最可靠方式。从理论上讲，通过银行将资金转移到香港应该更容易、更容易和更安全，但似乎不太可能。

劳拉·申：

狮子座，你说的是口袋里装满现金的人，这仍然在发生，还是只是在 2017 年？

利奥·韦斯：

这发生在高峰时间，是的，它仍然偶尔发生，但不是每天都发生。但正如 Luis 所说，当溢价超过 3% 或 4% 时，人们很快就会再次这样做。

劳拉·申：

哇。

利奥·韦斯：

这是赚取额外收入和前往香港的简便方法。

新加坡最大的特点就是政府和银行立场不同

劳拉·申：

哈哈哈是的，让我们谈谈新加坡

利奥·韦斯：

新加坡现在再次对加密货币，尤其是区块链产品非常开放。我认为新加坡可能存在类似于受监管的代币交易，但新加坡并不总是容易预测，因为它的政策来来回回，拥抱然后显得保守。

路易斯·布埃纳文图拉：

让我火上浇油。我认为新加坡和其他国家最重要的区别是政府和银行对加密货币的立场不同。

新加坡金融管理局（MAS）一直致力于将新加坡建设成为亚太地区的金融中心。例如，他们一直在试验建立在以太坊上的银行间汇款系统。我认为这方面的限制是金融管理局可以鼓励它，但银行不一定想加入，因为它涉及向加密业务提供贷款。

事实上，你在新加坡与银行打交道并不像在马来西亚那么容易，至少他们不会因为你的商业文件中有“加密货币”这个词而拒绝你。这是一个很可笑的现象，政府想鼓励，但银行还是很舒服。我认为是因为加密货币被发现被用于洗钱和恐怖主义融资，银行被罚款如此严重以至于他们不敢再尝试。简单计算，如果我因为借1000万给加密货币公司被罚1亿，那我绝对不会做。所以政府的鼓励并不一定会改变他们（银行）的想法。

劳拉·申：

现在让我们谈谈菲律宾。除了我们前面提到的跨境汇款方面，那里的情况如何？

路易斯·布埃纳文图拉：

菲律宾是少数允许加密货币交易的国家之一。虚拟货币交易牌照恰好是在2017年牛市期间推出的，目前已有9家公司获得牌照，其中不少是中国或韩国的公司，主要是因为他们无法在自己的国家获得牌照。这种策略是向他们的国际投资者或机构客户表明我们在某种程度上是合法的。目前，只有少数几个国家在颁发这种国际公认的许可证，因此选择相对较少。我认为日本在这一领域的领先地位在某种程度上仅限于十几家公司（意味着只颁发有限数量的许可证。）。然而，目前菲律宾有 60 或 70 家公司在排队申请执照。根据此前的审批进度，两年内应该有10家公司。所以如果你排在第70位，我想你还得等一段时间。

在加密货币方面，印度尼西亚是东南亚最先进的国家

劳拉·申：

像印度尼西亚这样的东南亚是什么样的？

路易斯·布埃纳文图拉：

我认为印度尼西亚在加密货币方面是东南亚最先进的国家。他们每月交易约 3 亿美元的加密货币，主要在一家名为 Indodax 的交易所进行。这个交流从我进入这个领域开始，至少有5-6年，我认为Indodax是整个东南亚最重要的交流。泰国还有五家加密货币交易所获得了当地金融管理局的临时许可，但据我所知，它们都没有达到 Indodax 的规模。

劳拉·申：

这仅仅是因为印度尼西亚的人口吗？众所周知，它拥有世界第四大人口。

路易斯·布埃纳文图拉：

这可能是原因之一。也可能是因为它的历史最长，Indodax 早在 2016 年就开始作为其他加密货币业务建立业务的平台。所以，如果你想在印度尼西亚开展基于加密货币的汇款业务，你必须与Indodax 为您的业务提供流动性，或与付款合作。

“无论如何，Libra 比比索好”

劳拉·申：

行。让我们谈谈印度。我觉得那里发生的事情很有趣。你能告诉我你对印度的了解吗？

利奥·韦斯：

对它了解不多，但感觉这是一个巨大但非常困难的市场。地方政府控制资金进出的手段很多，比特币无法很好地融入现有体系。印度当局将采取许多措施来限制比特币业务，以确保人们不会将比特币用于非法活动。印度交易所似乎做得不好，比特币更像是场外交易，就像中国一样。

劳拉·申：

是的。这其实是个梗，最近Facebook Libra的消息传出，从他们的宣传中可以看出，他们是针对这些新兴经济体的。但这些发展中经济体，尤其是中国和印度，根本不喜欢 Libra，所以我想知道亚洲对 Libra 的普遍反应。

利奥·韦斯：

他确实引发了很多讨论，而且很重要，因为它使加密货币走上了合法化的道路，因为人们希望像 Facebook 这样的公司有一个明确的计划和明确的战略，让加密货币更便宜。进入加密货币是合法和合理的。众目睽睽之下，随之而来的就是大量的复制或模仿。

但 Libra 目前的策略非常隐蔽。通常，像 Facebook 通过 Whatsapp 在印度推出的支付和转账机制，最好了解用户是如何转账的。但在 Libra 目前的披露中，这种机制并不清楚。我们不知道人们将如何获得 Libra 代币。我们不知道人们如何交易它们，或者人们如何将它们用于某个目的，我认为最重要的是我们真的不知道人们如何在 Libra 中为他们的产品和服务定价，市场如何发展形成这样的汇率。

对我来说，Libra 最令人兴奋和有趣的地方在于它是一种自由浮动的货币。它可能是由一篮子货币组成的法定货币，但不是一对一挂钩的，我可以买一个 Libra，两个 Libra，3.3 个 Libra。与之前大多数建立支付平台和电子钱包的科技公司不同，它不是以当地货币计价的。

劳拉·申：

是的。Luis，我认为这是一个非常有说服力的观点，你对 Facebook 的 Libra 有什么看法？

路易斯·布埃纳文图拉：

现在菲律宾 20、30 岁的人在他们出生的那一年是 27 比索，今天已经减半（半美元到 27 比索），我们的美元兑美元损失了大约 50%购买力国内有人比特币赚钱了吗，我认为 Libra 的潜力在于它可能为人们提供放弃菲律宾比索的额外选择。所以，我一直在提倡这一点。我知道这是一种非常无政府主义的观点，但长期以来我一直在倡导人们停止储蓄菲律宾比索。主要是因为我们对美元的购买力每年都会下降 2-5%。这在过去十年中相当一致。因此，将比索存入银行是没有意义的。从长远来看，你一直在亏钱。

劳拉·申：

从长远来看，天秤座可能因此而以严重的资本贬值威胁发展中国家。

路易斯·布埃纳文图拉：

是的。申明。

亚洲：我们需要更多的投资选择

劳拉·申：

在西方，加密货币的话题一般都是围绕比特币来讨论的，比如它所具有的数字黄金的属性。对于以太坊来说，是围绕着扩容，或者说是讨论各种智能合约平台引发的“智能合约大战”。然后人们也会对一些跨链协议感兴趣，比如 Cosmos 和 Polkadot，并认为它们可能会与以太坊竞争。那么过去一年亚洲加密货币圈讨论的普遍话题是什么？

路易斯·布埃纳文图拉：

我们看到许多项目试图成为下一个以太坊，就像许多项目试图成为 2015、16 年的下一个比特币一样。但我不认为人们对智能合约意味着什么或智能合约能做什么有一个清晰的概念。想要建立第二个以太坊的人们更多的是复制下一个致富机器，而不是智能合约平台。在过去的十年甚至二十年里，亚洲的各种资产价格飞涨，尤其是房地产。任何类型的牌照，任何形式的资产价格都在上涨，有很多资金在寻找另类投资标的，但除了东京和香港的股市，没有太多选择，资金很难进入美国或欧洲市场。所以一些加密货币项目或智能合约平台会因此获得投资。即使有些项目看起来像骗子或没有建立在坚实的技术基础上，但有些项目总比没有好。

劳拉·申：

有趣的。那么亚洲人对哪些加密项目感到兴奋呢？有没有在西方可能不那么出名但你认为值得更多关注的人/项目？被低估？

利奥·韦斯：

我认为日本有很多伟大的技术创新。例如，Crypto Garage（Crypto Garage 是 Digital Garage LLC 的子公司）的人们，我认为他们所做的事情被低估了，特别是因为他们的技术突破没有得到应有的关注。我认为，尤其是在闪电网络、智能合约、比特币或 Layer 2 方面，硅谷和欧洲的风头有点过分，日本也不容小觑。

*注：日本政府宣布承认新的虚拟货币结算系统“Crypto Garage”项目。该系统以可靠和即时的方式结算虚拟货币和现金。虚拟货币交易者可以同时兑换虚拟货币和手头现金。

路易斯·布埃纳文图拉：

我想强调的一家初创公司是香港的 Bitspark。创始人是 George Harrap 和 Maxine Ryan，他们已经在这个领域工作了 5 年。亚洲人的思维方式不一定与北美人相同，我认为根据该地区的情况生产该地区需要的产品是一个更好的策略，而不是试图填充为西方市场设计的产品。进入这里，很有可能会水土不服。他们现在在亚洲和非洲做法币和加密货币的交易，不需要通过银行等任何金融机构。

（结束）

聆听整个对话会感觉到东西方文化对加密货币的接受程度存在根本差异。虽然土壤不同，但人们在某种程度上“需要”加密货币。人们需要加密货币，部分是作为一种投资产品，因为我们的投资选择非常有限。另一方面，尤其是对比特币而言，它可能具有更大的意义。对于那些货币贬值严重的地区（比如菲律宾），人们可能更愿意持有，但比特币并没有太多的支付属性（支付场景）。)，因此像 Libra 这样的加密货币的受欢迎程度更加明显。

除日本外，各国对加密货币的态度（政策）似乎在摇摆不定。但无论如何，还是有一部分人在用区块链搭建普惠金融的技术金融运输通道，还有一些没有被中心化金融设施覆盖的人。这似乎是一条黑暗的道路，一条到处都被封锁的道路，但它一定是一条自由的道路。

参考播客：